17 pytań, które padną, gdy zabraknie odpowiedzi
Kilka stron, które pomagają zebrać w jednym miejscu informacje o dokumentach, pieniądzach, firmie i ostatniej woli. Wypełnione dziś oszczędzają rodzinie tygodni szukania, telefonów i zgadywania. Plik pobiera się od razu, bez formularza i zakładania konta.
Najtrudniejsze przesłuchanie odbywa się bez przesłuchiwanego
Stół, lampa, kartka. Pada pierwsze pytanie: gdzie są dokumenty? Odpowiedź: nie wiem. Kto przejmuje firmę? Nikt tego nie ustalił. Kto ma dostęp do kont? Tylko on miał. Czego chciał spadkodawca? Możemy się tylko domyślać.
Brzmi jak scena z kryminału, ale podobne rozmowy toczą się w wielu domach po śmierci kogoś bliskiego. Zwykle przy kuchennym stole, potem w banku, u notariusza, w księgowości firmy. Pytania wracają te same. Odpowiedź znała często jedna osoba i właśnie jej już nie ma.
Testament to jedyne zeznanie, którego nie da się powtórzyć. Dobrze więc złożyć je wtedy, kiedy jest jeszcze na to czas.
Co zawiera Protokół przesłuchania?
W środku jest 17 pytań w pięciu częściach. Pod każdym zostawiono miejsce na odpowiedź i dwa pola do zaznaczenia: ustalone albo do ustalenia.
- Część I01
Dokumenty
Testament, akty notarialne, umowy, pełnomocnictwa i informacja, gdzie ich szukać.
- Część II02
Pieniądze i zobowiązania
Konta, lokaty, inwestycje, kredyty, poręczenia i polisy.
- Część III03
Firma
Bieżące decyzje, kluczowi kontrahenci, dostępy do systemów, a także adnotacje o zarządcy sukcesyjnym i zapisach umowy spółki.
- Część IV04
Życie cyfrowe
Hasła, konta internetowe i aktywa cyfrowe.
- Część V05
Wola
Decyzje w sprawach osobistych, rzeczy o szczególnej wartości i niezapisane życzenia.
Na ostatniej stronie liczy się pytania oznaczone jako „do ustalenia”. Z tej liczby wychodzi lista spraw, którymi warto się zająć w pierwszej kolejności.
Jak korzystać z protokołu?
- ETAP 01
Pobrać i wypełnić
Na komputerze albo długopisem, po wydrukowaniu. Część odpowiedzi zajmie minutę, przy innych trzeba będzie zajrzeć do szuflady.
- ETAP 02
Zaznaczyć status
Jeśli sprawa jest załatwiona, wystarczy „ustalone”. Jeśli coś jeszcze wisi, „do ustalenia”.
- ETAP 03
Policzyć pytania do ustalenia
To one pokazują, gdzie przyda się rozmowa z ekspertem.
- ETAP 04
Schować w bezpiecznym miejscu
W protokole są poufne informacje. Ktoś zaufany powinien wiedzieć, gdzie leży.
Dlaczego sukcesję warto zaplanować wcześniej?
Spory i opóźnienia w sprawach spadkowych biorą się często z luk w wiedzy. Ktoś wie o koncie, ale nie zna banku. Ktoś pamięta o polisie, ale nie wie, kto jest w niej wskazany. O ostatnich życzeniach słyszało się kiedyś w rozmowie, tylko nikt ich nie zapisał.
U przedsiębiorców dochodzi pośpiech. Firma działa dalej: trzeba wypłacić pensje, zapłacić faktury, podpisać umowy z kontrahentami. Jeśli wszystko było w głowie właściciela, zatrzymuje się praca całego zespołu, a rodzina musi podejmować decyzje, do których nikt jej nie przygotował.
Dobrze zacząć od spokojnego przejścia przez kilka pytań. Notariusz i doradca przydadzą się później, kiedy będzie wiadomo, czego dokładnie brakuje.
Od protokołu do zamkniętej sprawy
Wypełniony protokół to dobra mapa. Odpowiedzi i dokumenty można potem przenieść do Czerwonej Teczki Trustio, żeby wszystko leżało w jednym miejscu. Z kontem w Trustio jest też dostęp do doświadczonych doradców, a pierwsza rozmowa jest bezpłatna. Z nimi najłatwiej domknąć pytania, przy których zostało „do ustalenia”.
Umów bezpłatną konsultację
Zostaw kontakt, a doradca odezwie się w ciągu 48 h.
Pokój Przesłuchań
Ten protokół polecamy słuchaczom podcastu Pokój Przesłuchań. Wszystkie odcinki znajdziesz na kanale YouTube.
Posłuchaj podcastu na YouTube (otwiera się w nowej karcie)Najczęstsze pytania
Protokół ma charakter informacyjny i nie stanowi porady prawnej, podatkowej ani finansowej. Każda sytuacja majątkowa i rodzinna jest inna, dlatego szczegóły warto omówić z ekspertem.